A melhor maneira que conheço para sobreviver à crise econômica global

Nota do Editor: Esta história apareceu originalmente no Live and Invest Overseas.

Eu era um investidor médio e não profissional em ações. Ganhei muito dinheiro até 1999 – quando qualquer um poderia fazê-lo – e perdi muito durante a crise tecnológica de 2000.

Como não perdi tudo (como muitos perderam), considerei, incorretamente, que não estava tão mal.

Depois, em 2008, veio a pior crise financeira desde a Grande Depressão. As fortunas foram destruídas. Muitos perderam as poupanças de uma vida inteira e os planos de reforma foram por água abaixo para milhões de pessoas.

Mas desta vez, saí ligeiramente à frente… embora as minhas participações em ações tenham sofrido um impacto. A diferença?

Imobiliário internacional

Em 1999, todo o dinheiro que eu tinha para investir estava em ações e fundos mútuos, junto com títulos e CDs… investimentos “tradicionais”.

Na altura, pensei que tinha uma carteira diversificada porque tinha ações e obrigações e porque as minhas ações eram de tipos diferentes.

Isso estava errado. Eu não era diversificado. Pelo menos não o suficiente. Todo o meu dinheiro estava no mercado dos EUA e quase todo em dólares americanos. Olhando para trás, eu estava tendo uma visão estreita das coisas.

Durante a Grande Recessão, meus resultados foram muito diferentes.

Investimentos no exterior

Em 2008, mais de 50% das minhas participações estavam em imóveis fora dos Estados Unidos.

Embora as minhas participações no mercado americano tenham diminuído, as minhas participações imobiliárias, de facto, aumentaram em valor, com base nos preços de fecho reais.

Durante esse período aproximado:

• Minha casa no Uruguai aumentou de valor em 87,5%
• Meu apartamento alugado em Montevidéu aumentou de valor em 78%
• Minha casa no Brasil aumentou de valor em 77%

Esta foi minha lição “avançada” sobre diversidade de portfólio.

Mais do que diversidade de portfólio

Não me interpretem mal: não estou afirmando que o mercado imobiliário internacional sempre sobe. As economias e moedas das nações têm os seus altos e baixos.

Mas uma coisa que aprendi é que quando os preços dos imóveis descem, não descem em todo o mundo ao mesmo tempo… e não chegam a zero.

Por outras palavras, nenhum acontecimento ou recessão num país pode acabar com você.

Mas não se trata apenas de diversidade de portfólio. É também uma questão de ganhar dinheiro. Francamente, a diversidade de portfólio, por si só, não paga as contas.

Mas o aumento de oportunidades que você encontrará no exterior pode pagar as contas. Tem sido minha principal fonte de renda.

Imóveis no exterior

E não é que os imóveis no exterior sejam categoricamente melhores do que os imóveis nos Estados Unidos. É que quando você abre seus horizontes para incluir o mundo inteiro, você está se dando acesso a um mundo totalmente novo de oportunidades.

Investir em imóveis no exterior pode permitir que você aproveite alguns itens importantes, que são mais fáceis de encontrar quando você tem o mundo inteiro para escolher:

• Retornos de aluguel confiáveis
• Altos rendimentos
• Renda diversificada sem dólar
• Fortes ganhos de capital
• Valorização e diversidade da moeda

Uma estrada de lições difíceis

Hoje, posso aproveitar algumas das melhores oportunidades que o mundo tem a oferecer e, como resultado, estou desfrutando de uma nova vida invejável.

Mas, para mim, chegar aqui não foi fácil.

Tive que aprender a falar espanhol e português depois dos 50 anos… e explorar muitos novos países sem apoio local. Tive de desvendar os mercados locais e tentar distinguir um bom negócio de um mau negócio (assim como um bom agente imobiliário de um mau negócio).

Normalmente, não havia nenhuma comunidade de expatriados estabelecida com a qual eu pudesse aprender. Tive de encontrar um bom apoio jurídico e tentar separar os bandidos dos mocinhos nos mercados imobiliários distantes.

E quando esse apoio jurídico era medíocre ou inexistente, passava centenas de horas a ler estatutos legais e decisões legislativas em línguas estrangeiras.

Para ser honesto, levei anos de viagens e investigações para identificar as minhas principais escolhas em apenas quatro países. De certa forma, tive muita sorte com a maneira como as coisas aconteceram.

Não precisa ser assim para você. Porque hoje existem recursos de pessoas que lutaram como eu.